什么是理财规划师?要了解哪些知识
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什么是理财规划师?要了解哪些知识

什么是理财规划师?理财规划师要了解哪些理财小知识?理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。并不是所有人都可以做理财规划师,做理财规划师的提前是必须学习理财规划师基础知识通过理财规划师考试。随着社会的发展,人们收入水平的提高,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现,理财规划师越来越受到人们的喜爱。那理财规划师要了解哪些知识呢?

理财规划师

理财规划师的工作内容:

1、必要的资产流动性。

个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

2、合理的消费支出。

个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。

3、实现教育期望。

教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。

理财小知识

4、完备的风险保障。

在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

5、积累财富。

个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。

理财规划师在我们生活中扮演着很重要的角色,而且现在不少人是经济社会的理财盲,他们谈到钱时羞于启齿,特别是对聘外人理财存有戒心。他们还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的必然结果。因此,要善于借助专业理财顾问的帮助,这是一种双赢策略。

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